高質(zhì)量發(fā)展如火如荼,在進(jìn)一步全面深化改革的新階段,廈門國際銀行積極貫徹“綠水青山就是金山銀山”理念,從戰(zhàn)略高度將綠色金融作為全行轉(zhuǎn)型發(fā)展的重要發(fā)展方向,通過創(chuàng)新綠色產(chǎn)品、完善體制機(jī)制、加強(qiáng)多方合作等多舉措、全面譜寫綠色金融篇章,以金融高質(zhì)量發(fā)展助力“雙碳”目標(biāo)實(shí)現(xiàn)2024配資平臺,打造城商行中具有國際化特色的“綠色銀行”。截至2024年6月末,廈門國際銀行綠色貸款余額194.92億元,綠色債券41.44億元,綠色金融總余額236.36億元,較上年末增幅達(dá)16.33%。
自上而下嵌入“綠色發(fā)展基因”
立足綠色金融篇章,全面貫穿、統(tǒng)一執(zhí)行的綠色發(fā)展理念是前進(jìn)的燈塔指引。2021年,廈門國際銀行即在“第五個五年規(guī)劃”明確提出要積極發(fā)展綠色金融,全面嵌入綠色發(fā)展的基因、不斷夯實(shí)“綠色根基”,致力于打造特色鮮明、廣泛認(rèn)可的綠色金融優(yōu)勢品牌。
為更好的推進(jìn)綠色金融的發(fā)展,廈門國際銀行出臺了《綠色金融總體發(fā)展指引(2021-2025年)》。2023年初,廈門國際銀行成立碳減排支持工具工作專班,由總行行長擔(dān)任組長,統(tǒng)領(lǐng)全行碳減排貸款工作。并且,廈門國際銀行還成立綠色金融行業(yè)策略研究領(lǐng)導(dǎo)小組及工作小組,以更加深入研究綠色金融行業(yè)。
為廣泛調(diào)動市場人員發(fā)展綠色金融業(yè)務(wù)的積極性,廈門國際銀行設(shè)置合理的考核激勵措施,如通過制定綠色貸款優(yōu)惠FTP等機(jī)制,鼓勵分支機(jī)構(gòu)積極拓展相關(guān)領(lǐng)域項(xiàng)目,引導(dǎo)信貸資源更多地投向節(jié)能環(huán)保、新能源、低碳減排等綠色發(fā)展領(lǐng)域,并積極用好碳減排金融支持工具等政策工具,切實(shí)提升產(chǎn)業(yè)類客戶和綠色金融資產(chǎn)占比,牢固樹立綠色發(fā)展理念。
產(chǎn)品賦能綠色產(chǎn)業(yè),實(shí)現(xiàn)需求精準(zhǔn)匹配
揮寫出彩的綠色金融新篇章,銀行業(yè)通過產(chǎn)品和服務(wù)對外銜接綠色客戶、賦能綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展,以綠色金融活水,在綠水青山中撬動產(chǎn)業(yè)的金山銀山。
通過全面、深入的行業(yè)研究,廈門國際銀行實(shí)現(xiàn)了對《綠色產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄》二級目錄策略分類的全覆蓋。目前,該行將新能源汽車產(chǎn)業(yè)、智能電網(wǎng)產(chǎn)業(yè)、石化產(chǎn)業(yè)綠色轉(zhuǎn)型等列入綠色信貸重點(diǎn)支持方向。
廈門國際銀行先后推出減碳貸、碳匯貸、綠色建筑貸、茶享貸、綠色離岸債券等一系列綠色金融產(chǎn)品及服務(wù)。另外,發(fā)揮快e融、信e融、科創(chuàng)貸、線上供應(yīng)鏈金融等“拳頭”產(chǎn)品以及技術(shù)創(chuàng)新基金碳效益掛鉤貸款、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款、增信基金貸款、科技擔(dān)保貸款等系列組合信貸產(chǎn)品優(yōu)勢,結(jié)合人民銀行碳減排支持工具惠企政策,精準(zhǔn)匹配企業(yè)綠色低碳發(fā)展的融資需求。
以“技術(shù)創(chuàng)新基金碳效益掛鉤貸款”為例,該行在解到廈門某臺資科技型企業(yè)對技術(shù)創(chuàng)新和綠色轉(zhuǎn)型需求后,快速為企業(yè)設(shè)計(jì)“技術(shù)創(chuàng)新基金項(xiàng)下碳效益掛鉤貸款”金融服務(wù)方案,將企業(yè)ESG指標(biāo)與貸款利率相掛鉤,并于2024年6月實(shí)現(xiàn)提款,切實(shí)助力企業(yè)低碳建設(shè)。該筆項(xiàng)目屬于碳減排支持工具支持領(lǐng)域,資金用于建設(shè)分布式并網(wǎng)光伏發(fā)電站,可實(shí)現(xiàn)年均發(fā)電約571.8萬干瓦時(shí),預(yù)計(jì)5年間總計(jì)可減排19137噸二氧化碳當(dāng)量。該項(xiàng)目是廈門國際銀行響應(yīng)廈門市深化拓展習(xí)近平生態(tài)文明思想“廈門實(shí)踐”,發(fā)揮金融推動綠色低碳可持續(xù)發(fā)展的又一創(chuàng)新成果。
除了深耕內(nèi)部綠色金融服務(wù),廈門國際銀行積極拓展與外部合作,包括持續(xù)加強(qiáng)與政府組織合作、推動與北京綠色交易所簽訂綠色戰(zhàn)略協(xié)議、與上海市經(jīng)濟(jì)聯(lián)合會共同簽署戰(zhàn)略合作框架協(xié)議等,不斷延展綠色金融服務(wù)的活動半徑。
值得一提的是,廈門國際銀行立足“華僑金融”差異化特色,以境內(nèi)外聯(lián)動創(chuàng)新,為僑商僑企、僑胞僑眷的生產(chǎn)生活綠色轉(zhuǎn)型提供支持。一方面,引導(dǎo)金融資源流向華僑農(nóng)場、僑鄉(xiāng)僑鎮(zhèn)、華僑園區(qū),助力其綠色低碳轉(zhuǎn)型,已觸達(dá)全國現(xiàn)有84個華僑農(nóng)場中的35個;另一方面,附屬機(jī)構(gòu)集友銀行創(chuàng)新參與投資香港特區(qū)政府發(fā)行的代幣化綠色債券,并聯(lián)合專業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)布“集友閩港ESG指數(shù)報(bào)告”,開創(chuàng)跨境及省級ESG指數(shù)編制先河。
科技賦能綠色金融,實(shí)現(xiàn)服務(wù)精準(zhǔn)定位
全面深化改革,實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展,離不開科技的持續(xù)創(chuàng)新與賦能。依托金融科技手段,廈門國際銀行創(chuàng)新綠色金融數(shù)字化管理模式,從可持續(xù)發(fā)展及全流程管理角度,打造綠色金融綜合服務(wù)平臺——綠金通,并成為廈門市首家上線綠色金融系統(tǒng)的地方法人銀行機(jī)構(gòu),榮獲第四屆廈門市金融科技優(yōu)秀項(xiàng)目榮譽(yù)。該平臺為綠色金融認(rèn)定、綠色金融產(chǎn)品研發(fā)、綠色金融營銷拓展、環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)管理等提供系統(tǒng)支撐,實(shí)現(xiàn)綠色金融業(yè)務(wù)的全口徑、集中統(tǒng)籌管理,提升綠色金融發(fā)展質(zhì)效。平臺上線以來,有效助力市場人員快速發(fā)現(xiàn)及識別綠色業(yè)務(wù)超20萬筆,全面提升數(shù)字化支持綠色金融管理水平。目前,該行正建設(shè)二階段功能,后續(xù)將逐步實(shí)現(xiàn)報(bào)表初步自動化,進(jìn)一步借助金融科技手段助力綠色金融業(yè)務(wù)有序發(fā)展。
此外,廈門國際銀行在行內(nèi)智慧營銷平臺“企金管家”添加“綠色金融企業(yè)篩選”及“綠色企業(yè)貼標(biāo)”功能,為市場人員精準(zhǔn)定位綠色企業(yè)客群。據(jù)了解,該平臺打造的綠色金融細(xì)分產(chǎn)業(yè)鏈圖譜,可支持快速查找綠色產(chǎn)業(yè)鏈條上下游企業(yè),拓寬綠色客戶渠道,全面提升公司金融數(shù)字化支持綠色金融營銷服務(wù)能力及數(shù)字化管理水平。
綠色發(fā)展是高質(zhì)量發(fā)展的底色,新質(zhì)生產(chǎn)力本身就是綠色生產(chǎn)力。為持續(xù)寫好綠色金融這篇大文章,廈門國際銀行進(jìn)一步全面深化改革,不斷以新質(zhì)生產(chǎn)力“含綠量”帶動發(fā)展的“含金量”。廈門國際銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示,未來將繼續(xù)圍繞“綠色金融”做足文章,充分發(fā)揮綜合金融服務(wù)優(yōu)勢,因地制宜為國家綠色產(chǎn)業(yè)注入更強(qiáng)勁的金融動能。
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